暗号資産による外国援助の不正取得

暗号資産による外国援助の不正取得 Sumit Agarwal, Peiyi Jin, Eswar S. Prasad & Daniel Rabetti 2016年のパナマ文書流出は、マネーロンダリングとオフショアバンキングに関する規制執行を強化しました。我々は、開発途上国における外国援助の不正流用が、代替的なマネーロンダリングプラットフォームとして暗号資産へのシフトにつながったかどうかを調査します。 我々は、オンチェーンのビットコイン取引とウォレット作成、オフチェーンの取引所記録、IPに紐づいたウェブトラフィックを組み合わせた、送金時期に基づいた暗号資産活動のフォレンジック測定法を開発し、2018年から2024年にかけて93の受給国で2380億ドルをカバーする世界銀行の援助金支出に適用しました。 援助金の分割払いの管理上のタイミングを利用して、我々は援助金が支払われた月に暗号資産活動の急激で短期間の急増を発見しました。これは主に、タックスヘイブンおよび主要な取引所における匿名および新規作成されたウォレットによって引き起こされました。ブロックチェーンのフォレンジックは、従来のマネーロンダリングの配置、階層化、統合のシーケンスと一致するパターンを明らかにしました。 我々は、援助金1ドルあたり2〜6セントの不正流用を推定しており、これは我々が調査した分割払い期間全体で約17億〜44億ドルの援助金の不正流用に相当します。不正取得は資金調達のペナルティを伴いません。我々がそれを検出した4つのセクター、すなわち運輸、水と衛生、社会保護、ガバナンスは、依然として世界銀行のその後の資金の半分を吸収しています。 暗号資産は援助金の不正流用を促進しますが、その透明な台帳は、不正流用された資金を検出および回収するのに役立つフォレンジックトレースも残します。